Familia de viaje frente a una ciudad europea
Primero entendemos tu estructura. Después revisamos las opciones.

Clientes Transnacionales

Cuando tu vida, tu negocio o tu patrimonio conectan a Estados Unidos con otro país.

Tener negocios, propiedades, activos o responsabilidades familiares en EE. UU. puede crear necesidades de protección diferentes cuando tu residencia, tu familia o parte de tu patrimonio están en otra jurisdicción. En Bermeo Insurance comenzamos por entender esa estructura y revisar qué necesidades asegurables pueden existir.

Revisemos tu situación
+1 (407) 223-8678 Habla con un agente con licencia
  • Whole Life Insurance
  • Atención en español e inglés
  • Agente de seguros con licencia

¿A quién está dirigido?

Cuatro situaciones, una misma pregunta: ¿qué tendría que seguir funcionando?

  • Dueños de negocios

    Si tú faltaras, ¿qué obligaciones de tu negocio y de tu familia continuarían?

    Personas con participación empresarial en Estados Unidos y responsabilidades familiares o patrimoniales entre países. Su fallecimiento puede generar necesidades económicas tanto para la familia como para el negocio. Whole Life puede evaluarse cuando existe una necesidad real de protección de vida o liquidez relacionada con el propietario, su familia o determinadas responsabilidades empresariales.

  • Inversionistas de real estate

    Tener propiedades es una cosa. Tener liquidez cuando se necesita es otra.

    ¿Tu familia tendría liquidez disponible sin depender inmediatamente de vender una propiedad? Para clientes elegibles con patrimonio inmobiliario en Estados Unidos, Whole Life puede evaluarse para proporcionar protección de vida y una fuente de liquidez al fallecimiento.

    • El seguro de vida no protege el valor ni el rendimiento de una propiedad y no garantiza resultados fiscales, legales, sucesorios o de inversión.

  • Inversionistas con activos en EE. UU.

    Si mañana faltaras, ¿existiría suficiente liquidez independiente de tus activos?

    La residencia, ciudadanía, domicilio, composición del patrimonio, forma de propiedad y responsabilidades familiares cambian mucho de una persona a otra. Whole Life puede evaluarse para determinadas necesidades de protección de vida y liquidez al fallecimiento cuando el cliente reúne los requisitos aplicables.

  • Familias con patrimonio entre países

    Cuando la familia está en un lugar y parte de lo construido está en otro.

    Una familia puede vivir fuera de Estados Unidos y mantener aquí propiedades, negocios u otros activos, o vivir en EE. UU. y conservar patrimonio en otro país. ¿Tu planificación actual contempla dónde están las personas que dependen de ti y dónde se encuentra tu patrimonio?

Familia revisando su plan en la computadora

La solución de seguro

Whole Life Insurance

Para determinados clientes transnacionales elegibles, Whole Life Insurance puede evaluarse como parte de una estrategia de protección de vida y liquidez al fallecimiento. Dependiendo de la necesidad individual, puede considerarse para:

  • Protección económica para la familia.
  • Crear una fuente de liquidez al fallecimiento.
  • Atender determinadas responsabilidades económicas que continúan después del fallecimiento.
  • Apoyar necesidades de continuidad familiar o empresarial.
  • Formar parte de una planificación de legado cuando corresponda.
La disponibilidad está sujeta a elegibilidad, underwriting, residencia, jurisdicción, documentación, requisitos del carrier y términos de la póliza.
Conoce cómo funciona Whole Life

Cómo trabajamos

Cinco pasos, en este orden.

Primero la persona y su estructura. Después la necesidad. Solo al final, la póliza.

  1. Mujer sonriendo frente a una catedral
    La necesidad no empieza en una póliza. Empieza en una responsabilidad.

    Entender

    Tu residencia, tu familia, tu negocio.

    Revisamos dónde vives, dónde están las personas que dependen de ti y qué negocios, activos y responsabilidades tienes a cada lado.

    • Residencia y vínculos con cada país
    • Familia y dependientes
    • Negocios y participación empresarial
    • Propiedades y otros activos en EE. UU.
  2. Poste de señales con destinos de distintos países
    Si mañana cambia algo, ¿qué tendría que seguir funcionando?

    Identificar

    Qué necesidad asegurable existe realmente.

    Buscamos las obligaciones que continuarían y a las personas que necesitarían una fuente de liquidez. Si no existe una necesidad asegurable, también te lo decimos.

  3. Profesional revisando planes en su computadora
    Ninguna elegibilidad es automática: cada caso se revisa.

    Evaluar

    Si Whole Life puede tener un papel.

    Revisamos si Whole Life puede atender esa necesidad y si cumples los requisitos correspondientes de elegibilidad y underwriting.

  4. Viajero contemplando una ciudad costera al atardecer
    Cada decisión en manos de quien corresponde.

    Coordinar

    Cada profesional en su terreno.

    Los asuntos legales, fiscales, contables o patrimoniales los trabajas con tus propios profesionales. Bermeo Insurance trabaja el componente de seguros.

    • Tu abogado

    • Tu contador o asesor fiscal

    • Bermeo: el seguro

  5. Viajera frente a un pueblo costero al atardecer
    Protección de vida y liquidez para las personas que dependen de ti.

    Implementar

    Solo cuando la solución es apropiada.

    La póliza se implementa cuando la solución es apropiada, está disponible y ha sido aprobada mediante underwriting.

Diana Bermeo · Principal Agent | Licensed Insurance Agent

Lo primero no es escoger una póliza. Es entender tu situación.

Cuéntanos cómo está organizada tu vida entre países y revisemos juntos si existe una necesidad de protección.

Revisemos tu situación
+1 (407) 223-8678 Habla con un agente con licencia

La información presentada es general y educativa. Bermeo Insurance ofrece servicios relacionados con seguros y no proporciona asesoría legal, fiscal, contable o de inversiones. La disponibilidad de productos, elegibilidad, cobertura y emisión están sujetas a underwriting, residencia, jurisdicción, requisitos de la aseguradora y términos de la póliza.

Los asuntos de ciudadanía, residencia o domicilio, impuestos, propiedad, trusts, LLCs, sucesión, probate y estructura patrimonial deben revisarse con los profesionales legales, fiscales y contables del cliente.