El contrato define las garantías, los cargos y el acceso a tus fondos.
Anualidades
Un contrato de seguro para tus años de retiro.
Una anualidad es un contrato de seguro. Determinadas anualidades pueden utilizarse para objetivos de acumulación o de ingresos de retiro, dependiendo del contrato, la liquidez que necesitas y tu horizonte.
- Un contrato de seguro
- Acumulación o ingresos de retiro
- Agente de seguros con licencia
Cómo lo revisamos
Cinco preguntas antes de un contrato.
Una anualidad se entiende por su contrato. Lo revisamos contigo antes de cualquier decisión.
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Una anualidad es un contrato de seguro, no una inversión garantizada.
Comprende
¿Qué es una anualidad?
Un contrato con una aseguradora. Según el tipo de contrato, puede utilizarse para acumular durante un tiempo o para recibir ingresos en el retiro.
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Tu horizonte y tu liquidez importan tanto como el objetivo.
Define
Qué objetivo debe cumplir.
Primero aclaramos para qué la necesitas y en qué plazo:
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Acumulación
Un periodo durante el que el contrato crece según sus términos.
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Ingresos de retiro
Pagos periódicos según las opciones del contrato.
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Liquidez
Cuánto necesitas tener disponible y cuándo.
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Las garantías dependen de la capacidad de pago de la aseguradora.
Revisa el contrato
Lo que el contrato define.
Las garantías, los periodos de rescate, los cargos, el acceso a los fondos y las opciones de ingreso dependen del contrato y de la aseguradora. Las revisamos una por una:
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Garantías
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Periodo de rescate
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Cargos
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Acceso a tus fondos
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Sin promesas de rendimiento: el contrato es el que manda.
Decide
Con la información clara.
Tú decides si un contrato de anualidad tiene sentido para ti, sabiendo qué garantiza, qué cuesta retirar antes de tiempo y cómo recibirías los pagos.
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Una decisión informada
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Solicitud y contrato
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Acompañamiento en el proceso
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Lo que construyes hoy debe poder continuar mañana.
Revisa
Cuando se acerca cada etapa.
Antes de que termine un periodo de rescate o cuando llega el momento de recibir ingresos, revisamos contigo las opciones que te da el contrato.
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Fechas del contrato
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Opciones de ingreso
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Seguimiento
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Anualidades
¿Qué necesitas que haga tu dinero en el retiro?
Revisemos tu objetivo, tu horizonte y la liquidez que necesitas antes de hablar de cualquier contrato.
Primero el objetivo. Después el contrato.
La información de esta página es general y educativa. Una anualidad es un contrato de seguro; no es una cuenta bancaria ni una inversión garantizada. Las garantías, los periodos de rescate, los cargos, el acceso a los fondos y las opciones de ingreso dependen del contrato y de la aseguradora, y las garantías dependen de su capacidad de pago. El tratamiento fiscal de las distribuciones depende del tipo de plan, de la base y de la forma de distribución; consulta a tu profesional fiscal.